חיסכון לטווח קצר

חיסכון לטווח קצר

קרנות השתלמות הפכו לאחד ממכשירי החיסכון החשובים והמשתלמים במשק,
מדובר באפיק היחיד, שאינו לטווח ארוך, שנותן פטור ממס רווח הון ומוכר לצורך
ניכוי מס הכנסה.

קרן השתלמות מאפשרת מגוון מסלולי השקעה ע"פ בחירת החוסך

חיסכון פיננסי הפוליסה מאפשרת לך להרחיב את הבסיס הכלכלי של משפחתך
לכל מטרה שהיא ולכל טווח השקעה, גם כהשלמת החיסכון לגיל הפרישה תוך מתן
אפשרות למשוך את כספך בכל עת.

קופת גמל להשקעה מאפשרת לך לחסוך לך ולילדיך לכל מטרה , לשמור על החיסכון נזיל בכל עת ולהנות ממגוון מסלולי השקעה בניהול בית השקעות או חברת ביטוח לבחירתך.

יתרונות המוצר:

  1. תשואות גבוהות בייחס לתוכניות חיסכון בנקאיות
  2. נזילות
  3. גמישות בבחירת מסלול ההשקעה בהתאם לצרכי הלקוח
  4. גמישות באופן ההפקדה – אפשרות להפקיד באופן שוטף ו/או חד פעמי ולשנות סכומי הפקדה בהתאם ליכולתך.
  5. אפשרות להנות מפטור ממס רווח הון במקרה של ייעוד החיסכון לקצבה
  6. אפשרות להעביר את ניהול הקופה בין החברות
  7. דחיית תשלום מס רווח הון ליום ביצוע הפדיון במעבר בין מסלולי ההשקעה השונים.
  8. אפשרות לקבלת הלוואה בתנאים אטרקטיביים כנגד החיסכון הצבור בקופה.

למי מיועדת הפוליסה?
למעוניינים לחסוך לכל מטרה ללא הגבלה או תלות בשכרם, למעוניינים לחסוך לכיסוי
הוצאות עתידיות של המשפחה (חיסכון לילד, חיסכון ללימודים, חיסכון לדירה וכו')