יש לכם ביטוח מנהלים? כדאי שתקראו את זה

יש לכם ביטוח מנהלים? כדאי שתקראו את זה מאת גרשון לוין רו"ח, סוכן ביטוח פנסיוני ומנהל הון אישי ראשית, קצת רקע: בבואנו לצאת לפרישה, החיסכון הצבור שלנו מחולק במספר שנקרא "מקדם" וכך נקבעת קצבת הזקנה החודשית שלנו. ככל שהמקדם יהיה נמוך יותר, כך קצבת הזקנה תהיה גבוהה יותר.  בעוד בקרן פנסיה המקדם תמיד נקבע בעת הפרישה, […]

מהי "שפת ביטוח" ולמה היא כל כך חשובה?

מהי "שפת ביטוח" ? שפה היא דרך תקשורת המאפשרת יצירת קשר בין תרבויות או קבוצות אתניות / חברתיות באמצעות קולות, צלילים, קודים, שפת הסימנים ושפת הגוף. אולם, הקושי האמיתי בא לידי ביטוי בהבנה של שפה מקצועית, כדוגמת השפה המשפטית. בדומה לשפה הזו, בעולם הביטוח והפנסיה – יש את שפת הביטוח שהיא לא פחות "מפחידה" ולומדים […]

תכנון פנסיוני למשפחות יחידניות

תכנון פנסיוני למשפחות יחידניות במשפחה יחידנית, תכנון פנסיוני הוא שונה ומורכב יותר מאשר במשפחה רגילה. כחוסכים יחידים, מוטלת עלינו אחריות כפולה לוודא שלילדים שלנו יהיה את כל מה שהם זקוקים לו. כאן, אסביר לכם איזה אפשרויות עומדות לפניכם ומה אתם צריכים לעשות כדי לתכנן את העתיד הפיננסי שלכם כהורים יחידנים כמו שצריך. מאת שרית פניזל […]

למה לא להעביר את החסכונות למחקה מדד S&P500 ?

למה לא כדאי להקצות את כל החסכונות למסלול מחקה מדד ה-S&P500 ? בתקופה האחרונה מתרחשת "נהירת משקיעים" למסלולי מחקי מדד כאלה ואחרים, שבראשם מככבים המסלולים שמחקים את מדד ה-s&p500. על פניו, הנהירה הזו עשויה להיות משתלמת אך היא גם מאוד מסוכנת ויש דברים שחייבים לקחת בחשבון לפני שמבצעים אותה – במיוחד אם מדובר על כלל […]